Активное и пассивное инвестирование в криптовалюту

Инвестор Инвестиции в криптовалюту

В этой статье рассмотрим инвестирование в крипу.  Какой способ, активный или пассивный, выбрать для выгодного, и наименее рискованного вложения своих средств в криптовалюту.

Сейчас так остро встаёт вопрос — «Как инвестировать в криптовалюту? «, по нескольким причинам.

Во первых, криптовалюты стали более популярными и понятными для обычных людей. Благодаря растущей популярности и раскрученности в интернет, новостям в СМИ, люди стали чаще узнавать про криптовалюты и их возможности.

Во вторых, ситуация на рынке криптовалют за последние годы изменилась. Если раньше инвестирование в криптовалюты было связано с большим риском и неопределённостью, то сейчас ситуация более стабильная, и криптовалюты считаются одним из наиболее перспективных инвестиционных инструментов.

Хотя, по сравнению с фондовым рынком, криптоактивы по-прежнему являются высокорисковым видом инвестирования. Но, в то же время криптовалюты предоставляют более высокие доходы, чем традиционные инвестиционные инструменты. Это привлекает внимание инвесторов, которые стремятся получить максимальную выгоду от своих инвестиций.

Пассивное инвестирование в криптовалюту, или вложится на долгосрок.

Уже из заголовка, более-менее, понятна такая стратегия. Грубо говоря — «вложился и забыл». Выбрал криптомонету или монеты, купил, и забыл про них на какой-то срок. Скажем года на два, три. Живешь себе потихоньку, и в ус не дуешь. Дожидаешься, когда твой криптопортфель инвестиционный вырастет процентов на 300 — 400, а лучше на пятьсот.

Заманчивая перспектива, не правда ли? И ведь, такой рост портфеля у умного инвестора случается, и даже больше. Только вся правда в том, что таких умных, крайне ограниченное количество. Большинство же влезают на рынок криптовалюты, совершенно не отдавая отчет, что они делают. Просто так, тупо на новостях, на рекламе, на распиаренности криптовалюты.

Конечно, инвестирование в крипту сейчас является, одним из самых перспективных инструментов для создания пассивного источника дохода. Но, как и всякий другой финансовый инструмент, требует к себе вдумчивого и серьезного отношения. Что же касается пассивного инвестирования, то в этом случае необходимо знать фундаментальный анализ, что бы сформировать свой инвестиционный портфель.

Диверсификация портфеля, так же поможет снизить риски при инвестировании в криптовалюту. Простыми словами, если портфель формировать из монет с высокой капитализацией, (биткойн, эфириум, и пр.), то риски сводятся к минимуму, но и прибыль от такого портфеля тоже минимальная из возможной.

Цитата

Другая крайность — портфель из новых монет с низкой капитализацией. Такой вариант может обеспечить более высокую прибыль, но и риски возрастают в разы, ввиду крайней ненадежности и высокой волатильности монет.

Тут вывод напрашивается простой — надо выбирать «золотую» серединку. Брать монеты с высокой, средней и низкой капитализацией в равных долях (по 5 монет например). Каждой выбранной монете, следует провести фундаментальный анализ. Если по результатам анализа, монета не подходит — выбираем другую.

Еще, очень важно выбрать время, (точку входа), для инвестиции в крипту. В идеале конечно, это когда рынок находится в самом низу, на «дне» своего развития. Тогда потенциал криптовалюты можно реализовать в полной мере. Это, что касается инвестиции по стратегии «вложил и забыл». На графике ниже показан интервал входа в криптомонету, обеспечивающий потенциал выгодной инвестиции, (зеленое поле — покупаем, а красное — не покупаем)

График покупки криптоактива

Как видно из графика, криптомонета (в данном случае — эфириум) находится в зеленой зоне. Так можно узнать точку входа любой монеты. Просто делим график, за все время торговли монеты, на три равные части. Две нижних части, это вход в криптомонету. Красная соответственно — не покупаем. Такие графики можно посмотреть на сервисе https://ru.tradingview.com/

Поиск графиков

Не менее важно и не пропустить точку выхода (продажи актива). Тут уже важно знать и уметь проводить технический анализ криптовалюты. Если грубо то, согласно законам развития рынка и природы движения цены, каждый последующий хай, (исторический ценовой максимум монеты, рынка), перекрывает предыдущий. Следовательно, в идеале нужно поймать этот самый хай, что бы получить максимум от своих инвестиций. Вот, как раз на этом многие и «пролетают» из-за своей жадности, дожидаясь этого самого исторического максимума.

К сожалению, вычислить максимальный рост после которого начнется падение, практически не возможно. Но можно приблизительно рассчитать эту эту точку, А для этого необходимо знать рынок криптовалют и уметь его анализировать. Так что успешное инвестирование по принципу «купил и забыл», доступно далеко не каждому желающему «срубить бабла» влегкую. Есть способ понадежнее и прибыльнее для инвестиции в криптовалюту. И об этом способе — в следующей главе.

Активное инвестирование в криптовалюту или трейдинг для ленивых

Что такое вообще — стратегия инвестирования. Думаю, что это понятие можно расшифровать примерно так; «Это, выработанный инвестором или полученный от кого то, определенный алгоритм действий и манипуляций с инвестиционными активами с целью получения максимальной прибыли» Так, как же выработать или получить такую стратегию успешного ивестора?

Есть два пути — идти путем проб и ошибок, набивая себе «шишки» или же где то, у кого — то взять рабочую модель и следовать ей.

Здесь, мы с тобой, рассмотрим стратегию инвестирования, которой следую я. Эту модель я приобрел, за большие деньги, у одного опытного криптоинвестора. Следуя ей он смог из простого фрилансера и таксиста с доходом 50000 в месяц, превратиться в долларово миллионера за 4 года.

Итак, в чем же заключается эта стратегия?

Всего два правила — диверсифика́ция и активное управление инвестиционным портфелем.

Что подразумевается под термином «диверсифика́ция»?

Это разнообразие активов инвестиционного портфеля.

Помните знаменитую поговорку «нельзя класть яйца в одну корзину»? Так вот, на криптовалютном ранке, когда монет насчитываться уже несколько тысяч, это правило становится актуальным, как никогда и ни где. Хотя и на фондовом рынке оно то же успешно применяется.

Для чего нужна диверсифика́ция?

Здесь все просто и даже ежу понятно — с целью снижения рисков потерять свои инвестиции. Если один актив «проседает«, то другие вытянут инвестиционный портфель в плюс.

В той стратегии, по которой я работаю, в портфеле должно быть не менее двадцати криптомонет. Монеты эти подбираются по определенной технологии, а не абы какие.

Теперь, про активное управление инвестиционным портфелем. Что это значит? А значит это, что для максимизации дохода от инвестиций, ваш портфель не должен быть статичным. Да, можно купить монеты и забыть про них на несколько лет. Рынок постоянно растет, в глобальном измерении, и свой профит вы получите по любому, но… За эти несколько лет можно получить в несколько раз больше при активном управлении своими инвестициями. Образно говоря, можно купить монет на сотню баксов и через несколько лет, на выходе, иметь пару тысяч, при активном ведении, вместо 300-400 при пассивном инвестировании. Это, я думаю, понятно.

В чем же заключается — активное ведение инвестиционного портфеля? Тут то же все логично. Попробую объяснить попроще. Например, вы купили какую то криптовалюту. Что происходит дальше? А дальше может быть три варианта развития событий — рост, падение, и боковой тренд.

Что делаем при росте нашего криптоактива? Мы, на определенном уровне, продаем часть актива и средства от продажи ставим ордер на покупки этой же криптовалюты в будущем, когда она упадет до уровня выставленного нами. Что произойдет в результате? Давай разбираться.

Скажем, купили мы криптомонету на 100 долларов по 10 долларов за штуку. У нас получилось 10 монет. Наша монета пошла в рост и стала стоить 15 баксов. Мы продаем 3 монеты, а остальные оставляем «лежать» до следующих уровней роста, (например до 20 и 25 долларов). И так, мы продали 3 по 15 и у нас получилось 45 долларов. На эти деньги мы ставим ордер на покупку монеты, когда она «упадет», ну скажем, до 5 долларов.

Монета «упала» до 5 долларов и наш ордер на покупку сработал. В итоге мы купили на 45 долларов 9 монет, Значит теперь у нас в портфеле 10-3+9=16 монет. Что произошло? Мы купили на 100 долларов 10 монет и через некоторое время, ни потратив ни копейки из своего бюджета, имеем в портфеле уже 16 монет.

Другими словами, наш инвестиционный портфель сам себя «выращивает». А сколько таких манипуляций можно провести пока криптовалюта достигнет исторического максимума? Много!

Примерно таким образом, и работает экспоненциальная стратегия инвестирования в криптовалюту. То есть доход растет не линейно, а по экспоненте.

Активное инвестирование в криптовалюту (второй способ)

А теперь, расскажу о другом способе роста криптопортфеля. Этот способ направлен на увеличение диверсификации инвестиций в крипту, с постоянным ростом дохода.

Суть заключается в том, что купив 10 — 20 разных монет мы ставим ордер на продажу, когда монета достигнет роста 100%. Но продаем мы не весь актив криптомонеты на 100 процентах, а только часть. Когда часть монеты продалась на 100%, то выручку мы пускаем на покупку новой монеты, выбранной по определенному алгоритму. А часть оставляем до достижения исторического максимума.

Что происходит в результате?

В результате такой стратегии инвестирования, портфель постоянно пополняется новыми монетами и к моменту достижения рынком исторического максимуму в вашем портфеле может быть не 10-20, а 100-200 монет на продажу.

Вся эта схема, конечно, сильно упрощенная, для лучшего понимания. Все гораздо сложнее и с цифрами и с уровнями продажи-покупки. Существуют специальные, наработанные годами, алгоритмы работы с криптовалютой при активном ведении инвестиционного портфеля. Их надо знать, что бы максимально увеличивать свой доход в инвестировании

Стоит добавить, что времени тратится, на ведение инвестиционного портфеля при активном инвестировании, полчаса-час в неделю.

Я, в своей практике, применяю оба способа активного инвестирования в криптовалюту.

Про другие способы заработка на криптовалютном рынке (в том числе и без вложений) можно узнать в этой статье

В чем отличие инвестора от трейдера

Чтоб сразу была понятна разница, эти различия заключаются в двух аспектах — в стратегии и правилах торговли.

Основное различие между трейдером и инвестором — это длительность владения активом. Инвесторы, как правило, имеют более долгосрочную торговую стратегию, Трейдер же торгует в краткосрочной перспективе с целью извлечения прибыли из коротких (по времени) тенденций развития рынка.

Если конкретнее, то трейдер торгует на рынке, чаще всего, в течении (внутри) одного дня. Он нацелен получить прибыль за короткий отрезок времени, скажем, за один день. Но и его прибыль, в этом случае, составляет несколько процентов или доли процента. Другое дело, что получать эту небольшую прибыль, трейдер может хоть каждый день (в идеале).
В течении своей торговой сессии (день), он может заключить множество сделок. Его цель — верно определить направление движения цены актива, (валюты, криптовалюты, акции, золото и т.д.) на рынке, то есть, будет цена актива падать или расти. Причем зарабатывать трейдер может не только на росте, но и на падении цены.
Еще одна важная особенность и правило трейдинга, это вовремя зафиксировать убыток. То есть, если цена, вопреки прогнозу, пошла вниз, то у трейдера, на определенном им уровне падения стоимости актива, должен стоять ордер на продажу актива(стоп-лосс). Этот ордер минимизирует убыток трейдера, который он потом перекроет прибылью от удачной сделки.
Еще для уточнения; Основная задача трейдера, что бы у него отношение прибыли к убытку было в полтора два раза выше, а лучше еще больше. То есть, трейдер купил актив за 100 руб. Поставил 2 лимитных одера на продажу. Один на 95 рублей в случае если будет падение, и сработает ордер на фиксацию убытка (стоп лос). И второй ордер на 110 рублей. И если сработают оба ордера, то плучится, что трейдер перекроет убыток в два раза, (5руб. «слил«, а 10 в прибыль). Делается это для того, что у трейдера не может быть 100% удачных сделок. В среднем процент удачных сделок хорошего профессионального трейдера 60-70%. Отсюда и его доход. Это конечно упрощенная схема, но для понимания вполне себе…
Теперь про инвестора. Этот персонаж на рынке представляет собой «ждуна» в самом прямом смысле. Покупая какой-то актив, инвестор ждет значительного повышения стоимости этого актива, что бы его продать по самой выгодной цене. Это ожидание может длиться годами. В случае покупки акции успешных компаний, инвестор регулярно получает пассивный доход в виде дивидентов, которые компания выплачивает своим акционерам. У нас же с тобой идет разговор про криптовалюту, а значит ни каких дивидентов с криптовалюты ни кто платить не будет.

Инвестор играет на рынке в долгую и ни когда не фиксирует убыток. Для умного инвестора, любое положение на рынке является выгодным, не зависимо от того, падает рынок или растет. В этом и заключается торговая стратегия инвестирования в рынок криптовалют.

Трейдер, это «спринтер» на рынке. И в отличие от инвестора, он наоборот фиксирует свой убыток в рамках разумного, что бы не «слить» совсем свой депозит и получить максимальный профит в результате удачных сделок.
Можно сказать, что трейдинг, это серьезная профессия, требующая и знаний и навыков и в определенной степени — удачи. Трейдер больше ни чем не занимается, так как у него на другую деятельность просто не остается времени.
Инвестором же может стать каждый человек с любой профессией, как говорится «без отрыва от производства». Главное — знание законов рынка и крепкие нервы
Про другие способы заработка с помощью криптовалюты вы сможете узнать здесь https://udalyonca.ru/kak-zarabotat-novichku-v-2023
Оцените статью
Поделиться с друзьями
Удаленка - cвобода выбора
Добавить комментарий